分散投資とポートフォリオ

よく株を買う時は分散させて買いなさいと聞くと思います。これは私自身の経験からしても守るべきルールであり、株初心者は間違っても1つの株に全財産を投資してはいけません。今回はポートフォリオについて見ていきます。

そして遊戯〇ネタ満載で行きます。遊戯〇やっていなかった人はごめんなさい(笑)

ポートフォリオとは

ポートフォリオ(portfolio)とは2つ折りの書類ケースのことを言いますが、この見た目から株の世界では自分が持っている株の銘柄の組み合わせのことを指します。遊戯〇などのトレーディングカードで言うところのカードファイルみたいなのがポートフォリオです。カードファイルにはたくさんのカードが入っているかと思いますが、ここでいうカードは銘柄となります。

もし貧乏な私が、全財産を使って、世界に1枚しかない超激レアカード(ブルーアイズアルティメットドラゴ〇の本物)を譲り受けて持っていたとします。それはそれで嬉しいことですが、リスクが伴います。どういうことかと言うと、盗まれたり、家が火事になってしまったり、何かで傷をつけてしまったりする可能性があります。そうしてしまうと、値が下がってしまいます。傷がつくくらいなら多少の値下げで済みますが、盗まれたりすると手元からなくなってしまいます。全財産を使って買ったものなので、現金は何も残らず、残るのは思い出だけです(笑)

株も同じです。1つの高額な株を持っていたとしても値下がりして、最悪全財産を失うリスクが伴います。

分散投資

またレアカードはレアなだけで、実際のデュエル(勝負)ではそこまで強いカードではありません。そこで、あなたは全財産を超激レアカードではなく、そこそこのレアカードと、デュエルで使えるカードを集めたとします。遊戯〇では制限カードなるものがあり、強いカードは制限カードや禁止カードとなります。しかし、ある時その制限が解除されることがあります。そうなると一気にそのカードの需要が増え値上がりしたりすることがあります。つまり、色々な種類のカードを集めておけば、値下がりリスクも緩和できるのです。

この考え方は株にも当てはまり、分散して銘柄を持つことで値下がりリスクを避けることができます。このように分散させて投資することを分散投資と呼びます。先ほどそこそこのレアカードと、強いカードと種類をわけたように、ポートフォリオを組むうえで大事なのは業種をばらけさせることです。例えば飲食業ばかり買ってしまうと、今回の新型コロナで営業自粛となると全て値下がりしてしまいます。今回の新型コロナで強かったのがバイオ系です。結果論となりますが、飲食業ばかりでなく、バイオ系などを買っておけば、飲食業のマイナスをバイオ系が補ってくれます。

しかし、新型コロナが流行らなければ、バイオ系はほぼ期待はできなかったはずです。逆に飲食業がいつものように流行ってたくさん利益をあげていたかもしれません。

株初心者は慣れてくるまでは、ライフライン、交通系、医薬品など、どうやっても生活に必要となってくる銘柄(ディフェンシブ銘柄)を中心にポートフォリオを組み立てていくのが無難かもしれません。とにかく株初心者は分散投資をオススメします。

資金が結構あり、色々な銘柄を買えるようになってきたら、あなたのポートフォリオがどのようになっているかを見てみると良いでしょう。